كشفت وزارة العدل الأمريكية عن أكبر حملة فيدرالية ضد شبكة "الطلاب الأشباح"، وهم محتالون يستخدمون هويات مئات الأمريكيين لانتحال شخصيات طلاب وهميين وسرقة قروض الطلاب. وتعتمد هذه المخططات واسعة النطاق جزئيًا على الذكاء الاصطناعي، حيث تم ضبط أكثر من 750 ألف دولار من العملات المشفرة من شبكة مرتبطة بمواطنين كينيين.
يأتي هذا الإعلان تتويجًا لجهود الكشف عن الاحتيال، حيث أكد المساعد العام لوزارة العدل، كولين م. ماكدونالد، أن هذه هي أول عملية ضبط دولية من نوعها في كينيا، محذرًا المحتالين بأن الحملة قد بدأت للتو. وأضاف ماكدونالد: "إذا سرقتم هويات أمريكية، أو استغللتم أموال دافعي الضرائب، أو استغلتهم برامج مخصصة لمساعدة الطلاب على بناء مستقبلهم، فسوف نعثر عليكم، سواء كنتم في نبراسكا، أو نيوجيرسي، أو فيرجينيا، أو نيروبي."
تتضمن هذه المخططات شراء معلومات التعريف الشخصية (PII) للأمريكيين، غالبًا من خريجي المدارس الثانوية الذين لم يلتحقوا بالجامعة. ثم يقوم المحتالون بملء طلبات المساعدة الفيدرالية للطلاب (FAFSA) والالتحاق بالجامعات. وعند قبولهم، يتم تحويل المساعدات الطلابية لتغطية الرسوم الدراسية، ويتم إيداع أي أموال متبقية في حسابات مصرفية يسيطر عليها المحتالون. وللحفاظ على تدفق الأموال، يستخدم المحتالون الذكاء الاصطناعي لإكمال الطلبات، والدورات الدراسية، وحتى الظهور في جلسات افتراضية، مما يمنح انطباعًا بأن الطالب يحضر الفصل الدراسي فعليًا.
بلغت الخسائر المحتملة ما يقرب من 130 مليون دولار، حيث تم تحديد أكثر من 830 ألف حساب مساعدات طلابية فيدرالية يحتمل أن تكون احتيالية. يكتشف الضحايا الأمريكيون الذين سُرقت بياناتهم هذه المخططات غالبًا بعد سنوات، عندما تبدأ الحكومة في المطالبة بسداد القروض، مما يؤثر سلبًا على سجلاتهم الائتمانية. وقد حددت السلطات خسائر فعلية مرتبطة بهذه القضايا بأكثر من 32 مليون دولار، معتقدين أن المبلغ الإجمالي أعلى بكثير.
على الرغم من تطور تقنيات الكشف عن الاحتيال، بما في ذلك استخدام الذكاء الاصطناعي، إلا أن هذه الأنظمة ليست مثالية. فقد تواجه الجامعات تحديات في التحقق من هوية الطلاب، وقد تؤدي بعض الإجراءات إلى تأخير وصول المساعدات للطلاب المحتاجين. وبينما تسعى السلطات إلى مكافحة هذه الظاهرة، فإنها تشدد على أن بيانات الطلاب تترك أثرًا، وأنها ستواصل تتبعها أينما قادت.
